Zarządzanie jest kluczowym elementem sektora bankowego. Silnymi punktami sektora finansowego są bankowość inwestycyjna i bankowość handlowa. Bankowość inwestycyjna, a także bankowość handlowa, odgrywają kluczową rolę w dzisiejszym środowisku gospodarczym, sprzyjając najlepszym interesom inwestorów. Oba mają służyć jako instrumenty finansowe w sektorze biznesowym, zapewniając organizacji odpowiednie zasoby i korzyści.
Bankowość inwestycyjna a bankowość handlowa
Różnica między bankowością inwestycyjną a bankowością handlową polega na tym, że bankowość inwestycyjna pomaga biznesowi, oferując usługi takie jak doradztwo, łączenie i przejmowanie, podczas gdy bankowość handlowa zajmuje się finansami krajowymi i międzynarodowymi.
Bankowość inwestycyjna to oddział banku, który świadczy usługi doradcze dla klientów rządowych i korporacyjnych, takie jak pozyskiwanie kapitału, fuzje i przejęcia. Krótko mówiąc, banki te pełnią funkcję pomostu między firmą a potencjalnym inwestorem. Inwestorzy inwestują w korporacje, podczas gdy korporacje potrzebują inwestycji, aby rozwijać się na rynku. Bankowość inwestycyjna służy jako źródło finansowania dla różnych firm, agencji rządowych i innych organizacji.
Bankowość handlowa to usługi świadczone przez instytucje finansowe zwane Bankami Handlowymi, które specjalizują się w finansach międzynarodowych, osobach o wysokich dochodach, finansowaniu handlu dla międzynarodowych korporacji i firm dążących do pozyskania kapitału poprzez IPO (IPO). Banki handlowe udzielają również porad w zakresie pozyskiwania funduszy i innych istotnych kwestii, które pojawiają się podczas transakcji między dwiema firmami.
Tabela porównawcza między bankowością inwestycyjną a bankowością handlową
| Parametry porównania | Bankowość inwestycyjna | Bankowość kupiecka |
| Oznaczający | Są to wyspecjalizowane banki obsługujące usługi finansowe (usługi doradcze, fuzje i przejęcia itp.) organizacji rządowej lub dużego przedsiębiorstwa sektora publicznego lub prywatnego. | Są to wyspecjalizowane usługi bankowe oferujące usługi finansowe dla międzynarodowej firmy oraz osób o wysokiej wartości netto. |
| Usługi | Fuzje i przejęcia, Doradztwo, Private Equity, Venture capital i Underwriting, Sprzedaż i handel, Usługi badawcze | Promocja projektów, Usługi syndykacyjne w zakresie kredytów, Doradztwo korporacyjne, Gwarantowanie i plasowanie papierów wartościowych, Venture capital, Zarządzanie portfelem |
| Oferty z | Duże korporacje prywatne lub publiczne, organizacje rządowe | Przemysł na małą skalę, przemysł na średnią skalę, osoby o wysokiej wartości netto |
| Przykład banków | J.P. Morgan, Morgan Stanley, Credit Suisse, Merrill Lynch, Bank of America, Goldman Sachs, Barclays itp. | Bank of Maharashtra, Barclay Bank PLC, Bajaj Capital Ltd, Axis Bank LTD itp. |
| Ułatwia usługi IPO oraz Merger & Acquisition | tak | Nie |
Co to jest bankowość inwestycyjna?
Pomoc finansowa oferująca usługi doradcze rządowi, firmie lub dowolnemu podmiotowi jest świadczona za pomocą metod bankowości inwestycyjnej. Kapitał finansowy wykorzystywany jest w transakcjach bankowości inwestycyjnej. Bankowość komercyjna i detaliczna to nie to samo, co bankowość inwestycyjna. W przeciwieństwie do innych banków, banki inwestycyjne nie akceptują przyjmowania depozytów od swoich klientów.
Bankowość inwestycyjna dzieli się na trzy części: front office, middle office i back office. Zarówno w bankowości inwestycyjnej, jak iw biznesie, front office generuje dochód. W przypadku middle office odpowiada za zarządzanie ryzykiem, nadzór skarbowy oraz rozwój strategii korporacyjnej. Back office monitoruje transakcje, które zostały zakończone i dokonuje wszelkich niezbędnych korekt dla transakcji.
Wysoko wykwalifikowane firmy bankowości inwestycyjnej zwykle pomagają w jednej z dwóch głównych czynności: kupnie lub sprzedaży firmy. Ma na celu pozyskanie kapitału inwestora poprzez oferowanie inwestorowi swoich usług finansowych. Pomagają w promocji nowych fuzji i przejęć, weryfikacji nowych długów, sprzedaży akcji, papierach wartościowych z parytetem dla wszystkich form firm oraz transakcjach zarówno dla renomowanych korporacji, jak i inwestorów prywatnych.
Co to jest bankowość handlowa?
Bankowość handlowa specjalizuje się w międzynarodowych transakcjach finansowych, w tym zagranicznych inwestycjach w nieruchomości, zagranicznych inwestycjach korporacyjnych i finansowaniu handlu. Banki handlowe oferują takie usługi, jak wystawianie akredytyw, doradztwo handlowe, przelewy transgraniczne i tak dalej. Klienci banków handlowych to zazwyczaj małe i średnie przedsiębiorstwa. Nie świadczą usług depozytowych dla ogółu społeczeństwa, jak robią to banki komercyjne.
Sprzedają również akcje w imieniu spółek poprzez oferty prywatne dla wyrafinowanych inwestorów, którzy nie potrzebują tak wielu ujawnień regulacyjnych. Aby wypełnić lukę między kapitałem wysokiego ryzyka a akcjami publicznymi, duże banki handlowe nabywają znaczną część własności od firm o znacznym potencjale wysokiego tempa wzrostu i pozycjonują kapitał w sposób prywatny w stosunku do innych instytucji finansowych.
Tradycyjne banki handlowe specjalizują się w finansowaniu międzynarodowym, takim jak globalne inwestycje korporacyjne, finansowanie handlu i międzynarodowe inwestycje w nieruchomości. Chociaż niektóre z tych ról można dzielić z bankami inwestycyjnymi, inne, takie jak wystawianie akredytyw i przelewy międzynarodowe, są w większości obsługiwane przez banki handlowe.
Główne różnice między bankowością inwestycyjną a bankowością handlową
- Banki inwestycyjne zazwyczaj obsługują rząd, korporacje i inwestorów instytucjonalnych, podczas gdy banki kupieckie obsługują małe i średnie przedsiębiorstwa, a także osoby fizyczne o dużej wartości netto.
- Banki inwestycyjne specjalizują się w gwarantowaniu emisji akcji, gwarantowaniu zabezpieczeń finansowych, usługach doradczych w zakresie fuzji i przejęć zarówno dla kupujących, jak i sprzedających, podczas gdy banki handlowe specjalizują się w konsorcjach kredytowych, finansowaniu handlu transgranicznego i usługach doradczych.
- Banki inwestycyjne nie pomagają w finansowaniu handlu międzynarodowego, podczas gdy banki handlowe pomagają w finansowaniu handlu międzynarodowego za pomocą akredytyw.
- Podczas fuzji i przejęć banki inwestycyjne świadczą swoim klientom usługi analityczne, audytorskie i doradcze, podczas gdy banki handlowe tego nie robią.
- Bankowość handlowa zapewnia porady dotyczące spłaty długów i uzyskiwania kredytów dla firm, podczas gdy bankowość inwestycyjna nie.
Wniosek
Chociaż bankowość inwestycyjna i bankowość handlowa są podzbiorami tej samej branży, oferują różne usługi finansowe. Bankowość inwestycyjna to oddział banku, który świadczy swoim klientom usługi doradcze, takie jak pozyskiwanie kapitału, fuzje i przejęcia. Bankowość handlowa oferuje swoim klientom usługi, takie jak konsorcjum pożyczek, zarządzanie portfelem i kapitał wysokiego ryzyka. Bankowość inwestycyjna jest korzystna dla firm, ponieważ przyspiesza ich kapitał lub koszty produkcji.
Krótko mówiąc, banki inwestycyjne udzielają gwarancji na zadłużenie i kapitał oraz promują fuzje i przejęcia między firmami, podczas gdy banki handlowe ułatwiają wymianę walut i transakcje między firmami. Co więcej, można powiedzieć, że banki inwestycyjne mają pojęcie szerokie, podczas gdy banki handlowe mają pojęcie wąskie.
