Do banków inwestycyjnych zazwyczaj zwracają się rozwijające się firmy wyłącznie w celu uzyskania finansowania. Można również powiedzieć, że banki inwestycyjne proponują firmy w kwestiach związanych z finansowaniem.
W modelu private equity zagłębiasz się w model biznesowy. Osoby zatrudnione w private equity skłaniają się ku jednemu sektorowi.
Wiele osób przechodzi od bankowości inwestycyjnej do private equity, wiele części tych dwóch światów jest podobnych. ale jest duża różnica, bankowość inwestycyjna jest bardzo trudna do wykonania. kiedy pracujesz w bankowości inwestycyjnej, jesteś bardzo ukierunkowany na klienta (praca skupia się na kliencie).
Niektóre z największych banków inwestycyjnych na świecie to: - Barclays Capital, Citi Bank, J.P Morgan, Credt Suisse.etc.
Private Equity vs Bankowość Inwestycyjna
Różnica między Private Equity a bankowością inwestycyjną polega na tym, że bankowość inwestycyjna działa głównie jako firma konsultingowa i doradcza, podczas gdy Private Equity działa jako firma przynosząca zysk w dziedzinie inwestycji.
Private Equity w umysłach niektórych ludzi można zdefiniować jako proces zbierania pieniędzy i inwestowania ich w firmy, aby osiągały lepsze wyniki i uzyskiwały dobry zwrot z tej inwestycji.
Bankowość inwestycyjna to lokomotywa gospodarki. Zasadniczo skupiał się na tworzeniu kapitału dla firm, rządu itp.
Tabela porównawcza między Private Equity a bankowości inwestycyjnej (w formie tabelarycznej)
| Parametr porównania | Private Equity | Bankowość inwestycyjna |
|---|---|---|
| Implikacja | Może się wydawać, że trudno jest radować się długoterminowymi perspektywami private equity. Firmy private equity będą miały trudności z osiąganiem wyników w przyszłości przy niskim poziomie funduszy. | W związku z boomem w sektorze IT, technologia przyniosła zmiany w prymitywnych procedurach finansowania rozwoju firm, co rodzi pytania o przyszłość bankowości inwestycyjnej. |
| Znaczenie | Firmy Private Equity to rodzaj firm działających jako firmy zarządzające inwestycjami. | Banki inwestycyjne pełnią również funkcję łącznika między inwestorami a spółką. |
| Pomagają rozwijającym się firmom w zbieraniu funduszy lub pomagają osobom prywatnym rozpocząć nowy startup. | Stopa zwrotu z bankowości inwestycyjnej jest większa niż to, co zwykle banki oferują konto oszczędnościowe. | |
| Główne cechy | W Private Equity wcześniejsze wycofanie jest niemożliwe. Działa jako LP (spółka komandytowa) | Bankowość inwestycyjna zapewnia· Finansowanie dłużne· Finansowanie kapitałowe· Instrumenty pochodne |
| Historia | Po II wojnie światowej ludzie zaczęli interesować się zarabianiem poprzez kupno i sprzedaż nieruchomości lub dobra dla zysku. To przekształciło się w nowoczesny private equity | W połowie 1970 roku w tę działalność wszedł największy rządowy bank Indii, SBI, a do lat 80-tych w tym sektorze powstało ponad 29 banków. |
| Zalety | · Największą zaletą Private Equity jest Cash Infusion.· Oferuje wysokie zwroty w oparciu o wiedzę inwestorów. | · Osoba inwestująca w Banki Inwestycyjne może przewidzieć ilość pieniędzy, jaką otrzyma w przyszłości. · Wahania ceny aktywów są często bardzo minimalne. |
Czym jest Private Equity?
Private Equity można zdefiniować jako proces zbierania pieniędzy przez jedną lub więcej osób i inwestowania ich w spółki, aby osiągały lepsze wyniki i uzyskiwały dobry zwrot z tej inwestycji.
W Private Equity nie można obecnie określić wysokości zysku z poczynionych inwestycji w aktywa. w związku z tym istnieje ryzyko wahań rynku.
Oto niektóre z korzyści płynących z inwestowania w kapitał prywatny w porównaniu z akcjami giełdowymi:-
Private Equity
Akcje giełdowe
Niektóre z powodów, dla których firmy poszukują funduszy Private Equity to:-
Firmy Private Equity pomagają małym firmom pozyskiwać nowe fundusze na nowe lub istniejące projekty, które borykają się z trudnościami w sektorze finansowym. A te firmy pomagają nowym startupom zbierać pieniądze na ich projekty i otrzymują spłatę, gdy projekt zaczyna przynosić dochody,
Co to jest bankowość inwestycyjna?
Bankowość inwestycyjna to dziedzina bankowości, która pomaga małym, a nawet dużym firmom w pozyskiwaniu finansowania. Oprócz tego bankowość inwestycyjna oferuje również wiedzę specjalistyczną dotyczącą różnych transakcji, z którymi może się zmierzyć firma.
Jedną z głównych ról Bankowości Inwestycyjnej jest zapewnienie dużej ilości doradztwa.
Z pomocą tej wiedzy firmy nie napotykają wielu trudności w pozyskiwaniu finansowania z nowego źródła lub nawet generowaniu finansowania z siebie.
Stopa zwrotu z bankowości inwestycyjnej jest większa niż to, co banki zwykle oferują konto oszczędnościowe.
Obserwują trendy rynkowe i udzielają wskazówek, kiedy przeprowadzać oferty publiczne i jak zarządzać aktywami.
W przeciwieństwie do banków komercyjnych, banki inwestycyjne nie przyjmują początkowych depozytów od swoich klientów.
Dwa główne nurty biznesu w tym sektorze to:-
- Obrót papierami wartościowymi na gotówkę lub inne papiery wartościowe.
- Promocja aktywów/papierów wartościowych.
Poniżej znajdują się największe globalne banki inwestycyjne oferujące pełen zakres usług;
Główne różnice między private equity a bankowością inwestycyjną
- ten główna różnica między private equity a bankowością inwestycyjną jest to, że w bankowości inwestycyjnej głównym zadaniem jest dostarczanie ogromnej ilości doradztwa, podczas gdy w bankowości prywatnej klientom nie zapewnia się żadnego doradztwa.
- W bankowości prywatnej zwrotów, które mają zostać wygenerowane w przyszłości, nie można określić obecnie, podczas gdy zwrotów generowanych w bankowości inwestycyjnej można określić na dzień dzisiejszy.
- Bankowość inwestycyjna pomaga w procesie pozyskiwania finansowania, natomiast Private Equity to biznes z sektora inwestycyjnego.
- Najważniejszą zaletą Private Equity jest Cash Infusion. Natomiast w bankowości inwestycyjnej najważniejszą zaletą jest to, że zapewnia doświadczenie w różnych transakcjach, z którymi może się zmierzyć firma.
- W bankowości inwestycyjnej nie są pobierane żadne pieniądze w formie depozytu od klientów, tj. firm lub osób fizycznych, podczas gdy Private Equity jest biznesem i od jego klientów pobierana jest określona kwota.
Wniosek
Jest tak wiele firm i osób, które borykają się z trudnościami w pozyskiwaniu nowych funduszy na rozszerzenie swojej działalności lub pozyskanie nowych funduszy dla startupów. Bankowość Inwestycyjna pomaga swoim klientom w pozyskiwaniu funduszy, konsultując się z nimi, kiedy przeprowadzają oferty publiczne (IPO) i jak kontrolować aktywa.
Private Equity to biznes polegający na inwestowaniu, w którym ludzie zbierają się i zbierają trochę pieniędzy, aby kupić aktywa, a następnie czerpią z nich zyski, sprzedając je za wyższą cenę. Są to dwie metody, w których do generowania zysków potrzebna jest duża ilość pieniędzy.
- https://www.hbs.edu/faculty/Pages/item.aspx?num=35877
- https://www.aeaweb.org/articles?id=10.1257/jep.23.1.121
- https://2ndave.nyu.edu/bitstream/2451/26535/2/FIN-01-006.pdf
