Założenie firmy wymaga inwestycji w postaci kapitału. Dobrze wyważony pomysł na biznes z dobrymi osiągnięciami może przyciągnąć dużą liczbę inwestorów na rynku finansowym.
Pozyskiwanie kapitału i oferowanie dobrego wsparcia doradczego to także rodzaj instytucji finansowej, która od dawna działa na świecie. Rzeczywiście są też mali inwestorzy, którzy pomagają firmom w zwiększaniu skali działalności.
Rynek finansowy dodaje pieniądze do pieniędzy i pobiera prowizję z uzyskanych przychodów. Idąc o krok dalej, instytucje finansowe pomagają założyć firmę i wspierają, dopóki firma nie będzie mogła działać samodzielnie.
Wciąż istnieje duże zapotrzebowanie na tego typu usługi, a klientami są zwykli właściciele firm. Istnieje wiele opcji inwestycyjnych, takich jak Private Equity i Venture Capital, ale ich usługi ograniczają się do rozwoju biznesu.
Chociaż inwestycje z powyższych dwóch są długoterminowe, istnieje ryzyko związane z Venture Capital dla modelu, w którym działa. Co ważniejsze, inwestycje private equity rozpoczynają się w ostatnim etapie ekspansji biznesu.
Dwie wybitne nazwy, które utrzymują się w imię wsparcia zakładania firm, to Fundusz Hedgingowy i Bank Inwestycyjny. Na poziomie gruntu działają w podobny sposób, ale istnieje wiele różnic w ich działaniu.
Fundusz hedgingowy a bank inwestycyjny
Różnica między funduszem hedgingowym a bankiem inwestycyjnym polega na tym, że fundusz hedgingowy to droga inwestycyjna, w której skupia inwestorów w celu inwestowania w różne produkty finansowe przy użyciu nienagannych technik zarządzania ryzykiem, podczas gdy bankowość inwestycyjna jest instytucją finansową, która oferuje usługi doradcze dla firm i pomaga pozyskać kapitał.
Tabela porównawcza między funduszem hedgingowym a bankiem inwestycyjnym (w formie tabelarycznej)
| Parametr porównania | Fundusz hedgingowy | Bank Inwestycyjny |
|---|---|---|
| Oznaczający | Hedge Fund to grupa inwestycyjna, która gromadzi fundusze inwestorów w celu inwestowania w różne produkty finansowe. | Bank inwestycyjny to pośrednik finansowy, który oferuje firmom usługi inwestycyjne i doradcze. |
| Podstawowy cel | Głównym celem funduszu hedgingowego jest zwiększenie zwrotu dla inwestorów w bardzo krótkim czasie. | Bank inwestycyjny przygląda się wzrostowi, bezpieczeństwu i dochodom firmy, której obsługuje. |
| Zaangażowane ryzyko | Fundusz hedgingowy obejmuje propozycje wysokiego ryzyka, ale zarządza ryzykiem w sytuacjach przeciwnych. | Bardzo mniej ryzykowne w porównaniu do funduszy hedgingowych. |
| Inwestycja | Inwestycje funduszy hedgingowych są dokonywane w aktywach płynnych. | Bank inwestycyjny obsługuje różne plany inwestycyjne, może to być sprzedaż akcji, identyfikacja partnera inwestycyjnego i tak dalej. |
| Koncentruje się na | Zyski krótkoterminowe | Perspektywa długoterminowa |
Co to jest fundusz hedgingowy?
Hedge Fund to rodzaj funduszu inwestycyjnego, który zajmuje się głównie płynnymi aktywami. Wykorzystuje złożone metody handlu, aby zobaczyć zwroty w krótkim okresie.
W dużym stopniu opiera się na technikach budowy portfela i zarządzania ryzykiem w celu poprawy wyników zainwestowanych środków. Zadaniem funduszy hedgingowych jest nie tylko znalezienie inwestorów, ale także poprawa wyników inwestycji.
Fundusz hedgingowy jest dostępny dla osób fizycznych o bardzo wysokiej wartości netto i inwestorów instytucjonalnych, ponieważ wiąże się z wysokim ryzykiem. Fundusz hedgingowy jest uważany za inwestycje alternatywne.
Fundusz hedgingowy, choć regulowany, wykorzystuje bardzo złożone dźwignie i złożone techniki inwestycyjne. To sprawia, że różnią się one również od funduszy inwestycyjnych.
Styl zarządzania funduszami hedgingowymi jest bardzo agresywny, ponieważ wymaga oferowania inwestorom większych zwrotów, zgodnie z obietnicą. Fundusze hedgingowe są otwarte, co oznacza, że inwestorzy mają możliwość wycofania kapitału w oparciu o wartość netto funduszy.
Fundusze hedgingowe nie podlegają żadnym ograniczeniom, jednak zostały objęte kilkoma ramami regulacyjnymi podczas kryzysu w latach 2007 i 2008.
Istnieje wiele firm funduszy hedgingowych i wszystkie działają w różnych trybach. Ponieważ tak jest, fundusze hedgingowe nie podlegają żadnym ograniczeniom, potrzebni są inwestorzy z najwyższej półki i towar finansowy do zakupu.
Co to jest bank inwestycyjny?
Bank inwestycyjny to firma świadcząca usługi finansowe, która wspiera firmy w zakresie doradczych transakcji finansowych w imieniu swoich klientów. Klientami banków inwestycyjnych są osoby fizyczne, korporacje, rząd i każda instytucja inwestycyjna.
Bankowość inwestycyjna kojarzy się z finansami przedsiębiorstw. Pomaga w pozyskiwaniu kapitału dla organizacji poprzez gwarantowanie lub działanie jako agent spółki przy emisji papierów wartościowych.
Jedną z szerokiej gamy usług oferowanych przez banki inwestycyjne są również fuzje i przejęcia. Bank inwestycyjny podzielił cały obszar biznesowy na trzy części; Firmy wyższego szczebla, firmy średniego szczebla i firmy specjalistyczne.
Banki inwestycyjne nie przyjmują depozytu, podczas gdy inne podmioty, takie jak banki komercyjne i detaliczne, przyjmują depozyt za swoje usługi. Bank inwestycyjny to ogromna recepta na sukces wielu organizacji na świecie.
Działalność bankowości inwestycyjnej jest podzielona na dwa przedziały; po stronie sprzedającej i kupującej. Strona sprzedaży to obrót papierami wartościowymi za gotówkę lub inne papiery wartościowe, a strona kupna to kupowanie usług inwestycyjnych dla organizacji. Bank inwestycyjny cieszy się największym zaufaniem, ponieważ pełni również funkcje prywatne i publiczne. Niejawne informacje o organizacji nigdy nie ujawniły żadnej ze stron funkcjonalności.
Główne różnice między funduszem hedgingowym a bankiem inwestycyjnym
- ten główna różnica między funduszem hedgingowym a bankiem inwestycyjnym jest głównym celem operacji, fundusz hedgingowy jest drogą inwestycyjną, w której gromadzi inwestorów w celu inwestowania w różne produkty finansowe przy użyciu najnowocześniejszych technik zarządzania ryzykiem, podczas gdy bankowość inwestycyjna jest instytucją finansową, która oferuje usługi doradcze dla przedsiębiorstw i pomaga pozyskać kapitał.
- Głównym celem funduszy hedgingowych jest uzyskanie wysokich zwrotów w bardzo krótkim czasie, podczas gdy banki inwestycyjne koncentrują się na wzroście, bezpieczeństwie i dochodach swoich klientów.
- Fundusze hedgingowe wykorzystują wiele złożonych technik inwestycyjnych i instrumentów pochodnych, dlatego są bardzo ryzykowne, podczas gdy bank inwestycyjny jest pod kontrolą i jest mniej ryzykowny.
- Inwestycje dokonywane za pośrednictwem funduszy hedgingowych są aktywami o wysokiej płynności, podczas gdy oferta banków inwestycyjnych dotyczy bardziej akcji i udziałów z wieloma opcjami inwestycyjnymi od inwestorów.
- Fundusze hedgingowe koncentrują się na krótkoterminowych zyskach, podczas gdy banki inwestycyjne pielęgnują długoterminowe relacje.
Wniosek
Główną różnicą między nimi jest ich baza klientów. Fundusze hedgingowe skupiają się przede wszystkim na osobach o wysokiej wartości netto, a banki inwestycyjne na instytucjach finansowych. Ponieważ w grę wchodzą czynniki ryzyka, kwota inwestycji również nie jest zbyt duża.
W funduszach hedgingowych nie ma eksperymentalnych kroków, ale procent zwrotu jest zawsze większy. Bankowość inwestycyjna to solidny model dla każdego inwestora, pieniądze są zabezpieczone i zawsze gwarantowane są terminowe zwroty. Fundusze hedgingowe są dla osób, które szukają szybkich pieniędzy, podczas gdy banki inwestycyjne cały czas mówią o stabilności.
To wszystko w rozwoju organizacji, gdzie ta ostatnia oferuje wsparcie doradcze, którego nie ma w przypadku funduszy hedgingowych.
- https://www.nber.org/papers/w16801.pdf
- https://www.ivw.unisg.ch/~/media/internet/content/dateien/instituteundcenters/ivw/wps/wp29.pdf
- https://archivefda.dlib.nyu.edu/jspui/bitstream/2451/27400/2/FIN-07-031.pdf
