Inwestowanie to jeden z najlepszych sposobów ochrony i rozwoju aktywów osób fizycznych, korporacji i firm. Istnieje wiele form inwestowania, które przez lata uważane są za bezpieczne, a fundusze inwestycyjne są wśród nich jednym z najsłynniejszych rodzajów inwestycji.
Pomnażanie ciężko zarobionych pieniędzy na lepszą przyszłość to marzenie większości ludzi, którzy szukają dobrych i bezpiecznych sposobów inwestowania. Fundusze hedgingowe i fundusze zarządzane są bardziej preferowane, a metody inwestycyjne o wysokim profilu są akceptowane i przyjmowane na całym świecie.
Oba te fundusze są bardzo podobne w działaniu, ale istnieją również różnice w ich formie i funkcjonowaniu.
Fundusz hedgingowy a fundusz zarządzany
Różnica między funduszem hedgingowym a funduszem zarządzanym polega na tym, że fundusz hedgingowy jest połączoną formą inwestycji, która jest odpowiedzialna za zdalne gromadzenie kapitału. W zarządzanym funduszu pieniądze różnych inwestorów są łączone w jeden fundusz, który oferuje inwestorom wiele korzyści.
Fundusz hedgingowy działa przy użyciu agresywnych i zróżnicowanych strategii, aby uzyskać regularne i normalne zwroty dla wszystkich inwestorów uczestniczących. Zarządzany fundusz jest zarządzany fachowo przez profesjonalnego zarządzającego funduszem, dokonując różnego rodzaju inwestycji.
Tabela porównawcza między funduszem hedgingowym a funduszem zarządzanym (w formie tabelarycznej)
| Parametr porównania | Fundusz hedgingowy | Zarządzany fundusz |
|---|---|---|
| Opis | Fundusze hedgingowe to rodzaj funduszu inwestycyjnego zarządzanego prywatnie przez ekspertów w tej dziedzinie. | Fundusz zarządzany to rodzaj funduszu inwestycyjnego. Zarządzany fundusz jest zarządzany fachowo przez profesjonalnego zarządzającego funduszem. |
| Tryb pracy | fundusz hedgingowy wykorzystuje środki zgromadzone od przydzielonych inwestorów. Fundusze te zwykle działają jako zagraniczne korporacje inwestycyjne lub inne prywatne firmy inwestycyjne. | W przypadku inwestycji typu zarządzanego środki pieniężne różnych inwestorów są łączone w jeden fundusz, który oferuje wiele korzyści inwestorom. |
| Korzyść | Wysokie zwroty zależą od kwoty inwestycji. | Ograniczone zwroty rozdzielone równo pomiędzy partnerów. |
| deponenci | Minimalny fundusz wymagany do dokonania początkowej inwestycji to milion dolarów lub podobna kwota | Inwestorzy indywidualni z ograniczonym funduszem |
| Czynniki ryzyka | Stosunkowo wysoki | Stosunkowo mniej |
Co to jest fundusz hedgingowy?
Fundusze hedgingowe są powszechnie znane jako „inne fundusze inwestycyjne” i wciąż znajdują się w początkowej fazie. Powody, dla których dana osoba inwestuje w fundusz hedgingowy, mogą się różnić.
Niektórzy uważają, że fundusze hedgingowe to sposób na przytłoczenie rynku, ale dla innych jest to inna forma inwestycji niż akcje i obligacje.
Żywopłot nie jest dostępny dla wszystkich. Minimalny fundusz wymagany do dokonania początkowej inwestycji to milion dolarów lub podobna kwota. Składa się również z czasów trwania blokady, w których żaden z inwestorów nie może wypłacić środków.
Obowiązkowe opłaty wymagane w funduszu hedgingowym wynoszą dwa procent wraz z dwudziestoma procentami zysku. Jest to o wiele skomplikowane niż zwykłe fundusze inwestycyjne i nieco trudniejsze do zrozumienia jego funkcjonowania.
Ogólnie rzecz biorąc, fundusz hedgingowy wykorzystuje środki zebrane od przypisanych inwestorów, takich jak firmy ubezpieczeniowe, banki, osoby fizyczne i rodziny o wysokiej wartości netto, a także fundusze żelazne i emerytalne.
Fundusze hedgingowe zwykle działają jako zagraniczne korporacje inwestycyjne lub inne prywatne firmy inwestycyjne. Nie ma potrzeby ich rejestracji w SEBI. Nie muszą również okresowo ujawniać swojej NAV, podobnie jak inne rodzaje funduszy inwestycyjnych.
Portfel funduszu hedgingowego może obejmować akcje, obligacje, instrumenty pochodne, zamienne papiery wartościowe i waluty. Dlatego są znane jako forma alternatywnej inwestycji. Agresywne zarządzanie jest obowiązkowe w przypadku funduszy hedgingowych.
Co to jest Fundusz Zarządzany?
Fundusz zarządzany to rodzaj funduszu inwestycyjnego. Zarządzany fundusz jest zarządzany fachowo przez profesjonalnego zarządzającego funduszem, dokonując różnego rodzaju inwestycji. Dobór inwestycji w ramach funduszu opiera się na wstępnie sformułowanych normach przytaczanych przez zarządzającego funduszem.
W przypadku inwestycji typu zarządzanego środki pieniężne różnych inwestorów są łączone w jeden fundusz, który oferuje wiele korzyści inwestorom. Dzięki połączeniu funduszy może nastąpić szybki wzrost siły nabywczej.
Istnieje pięć głównych odmian zarządzanych funduszy.
Zaufanie jednostki: - Fundusz powierniczy działa poprzez łączenie pieniędzy od różnych inwestorów, a następnie kupowanie różnych inwestycji za te pieniądze. Daje partnerom większą siłę do kupowania i dzielenia kosztów wraz z zaletami profesjonalnego zarządzania.
Fundusze powiernicze potrzebują innej korporacji powierniczej niezależnej od Zarządzającego, aby być powiernikiem funduszu.
Podmioty inwestycji portfelowych: – Portfel inwestycji podmiot (PIE) to rodzaj podmiotu inwestycyjnego, który inwestuje udziały od inwestorów w różnego rodzaju plany inwestycyjne.
Fundusze Inwestycyjne Grupy: – Grupowy fundusz inwestycyjny to rodzaj inwestycji, w której uczestnicy łączą razem pieniądze, aby stworzyć większą siłę nabywczą i podział kosztów oraz korzyści z profesjonalnego zarządzania. Może mieć tego samego powiernika i kierownika do działania.
Obligacje ubezpieczeniowe: – Obligacje ubezpieczeniowe obejmowały szereg polis związanych z inwestycjami, oferowanych przez wiele towarzystw ubezpieczeń na życie.
Fundusze emerytalne: – W tego typu inwestycjach fundusze ustalane są na określony termin zapadalności inwestycji. Może to być wyznaczona data przejścia na emeryturę lub zależeć od wieku posiadacza rachunku. W tym trybie większość środków dostępna jest w formie lokat, środków pieniężnych lub konserwatywnych funduszy zrównoważonych.
Główne różnice między funduszem hedgingowym a funduszem zarządzanym
- ten główna różnica między funduszem hedgingowym a funduszem zarządzanym Oznacza to, że minimalna kwota wymagana do zdeponowania w Funduszu Hedgingowym jest zbyt wysoka i jest mniejsza w Funduszach Zarządzanych.
- Fundusz hedgingowy operuje skomplikowanymi strategiami i planami, podczas gdy fundusze zarządzane są prostsze i bardziej otwarte.
- Fundusz hedgingowy nie jest dostępny dla nikogo, ale do zarządzanego funduszu może uzyskać dostęp każdy detalista z ograniczonym funduszem.
- Marża zysku funduszu hedgingowego może być wysoka w porównaniu z funduszami zarządzanymi.
- Czynniki ryzyka związane z funduszem hedgingowym są wyższe niż w przypadku funduszy zarządzanych.
Wniosek
Ludzie zawsze szukają lepszej polityki inwestycyjnej. Zarządzane fundusze są bezpieczniejsze niż wiele innych rodzajów inwestycji. Może również zapewnić przyjazne podatkowo sposoby oszczędzania ciężko zarobionych pieniędzy dla deponentów.
Fundusz hedgingowy jest również jednym z wysoce dochodowych sposobów inwestowania wśród wielu firm, firm ubezpieczeniowych i znanych osób fizycznych w celu zwiększenia swoich aktywów. Nie jest dla wszystkich.
Dokładne przestudiowanie przed dokonaniem jakiejkolwiek inwestycji oraz dobra dyskusja z ekspertami pomogą znaleźć najlepszy plan inwestycji w zależności od posiadanego dostępu do funduszy.
- https://jpm.pm-research.com/content/28/1/6.short
- https://www.nber.org/papers/w8173.pdf
- https://jpm.pm-research.com/content/27/4/97.abstract
